Trong cộng đồng Startups, không khó để bắt gặp thuật ngữ “Nhà đầu tư thiên thần”. Họ chính là giải pháp tối ưu cho những doanh nghiệp khởi nghiệp đang gặp khó khăn về vốn. Vậy Nhà đầu tư thiên thần là gì? Họ mang đến lợi ích gì cho startup? Cùng Startupsbasics tìm hiểu nhé!
1. Nhà đầu tư thiên thần là gì?
Nhà đầu tư thiên thần, tiếng anh là Angel Investor, là những người tài trợ nguồn vốn ban đầu cho các startups hoặc doanh nghiệp nhỏ. Nhằm giúp họ thực hiện mục tiêu kinh doanh và giảm thiểu gánh nặng tài chính trong giai đoạn khó khăn. Đổi lại, các nhà đầu tư sẽ có được quyền sở hữu trong công ty.
Thuật ngữ “Nhà đầu tư thiên thần” xuất hiện lần đầu bởi giáo sư William Wetzel của Đại học New Hampshire. Cụm từ ám chỉ các nhà đầu tư có giá trị tài sản lớn, họ sử dụng nguồn vốn nhàn rỗi vào những công ty khởi nghiệp để duy trì và phát triển tài sản của mình. Họ hỗ trợ tài chính tối đa cho các startup hoặc doanh nghiệp mới, sau đó thu lại lợi nhuận bằng cách chuyển đổi thành quyền sở hữu hoặc nợ chuyển đổi.
2. Đặc điểm của nhà đầu tư thiên thần là gì?
Có lẽ đến đây bạn đã biết Nhà đầu tư thiên thần là gì? Vậy họ có đặc điểm như thế nào? Mời bạn đọc tiếp bên dưới.
- Về mục đích: Khác với các nhà đầu tư mạo hiểm, nhà đầu tư thiên thần chú trọng giúp đỡ các doanh nghiệp khởi nghiệp có nguồn vốn để kinh doanh, hơn là lợi nhuận có thể đạt được từ việc kinh doanh.
- Về quy mô: Họ thường đưa ra những gói đầu tư khá nhỏ dao động từ $25.000 – $750.000 tùy dự án. Con số này chỉ bằng 1/10 vốn đầu tư của các nhà đầu tư mạo hiểm. Bởi lẽ nhà đầu tư thiên thần đầu tư vào lúc công ty chỉ mới khởi nghiệp. Giai đoạn này ẩn chứa nhiều rủi ro thất bại nên chỉ chiếm 10% danh mục đầu tư của họ.
- Lợi nhuận và rủi ro: Các nhà đầu tư phải đối mặt với nhiều rủi ro khi lựa chọn đầu tư vào các doanh nghiệp mới. Nhưng đổi lại, họ thu lại mức lợi nhuận rất lớn (20-30%) từ các công ty họ đầu tư.
- Khả năng ra quyết định: Nhà đầu tư thiên thần có thể toàn quyền ra quyết định mà không bị ảnh hưởng bởi nhiều người.
3. Ưu, nhược điểm của nhà đầu tư thiên thần là gì?
Đúng như tên gọi, nhà đầu tư thiên thần mang tới hy vọng cho các công ty. Tuy nhiên bất kỳ nguồn vốn nào cũng có ưu và nhược điểm riêng. Vậy lợi ích và bất lợi của nhà đầu tư thiên thần là gì?
3.1 Ưu điểm
- Không cần hoàn trả vốn: Doanh nghiệp trao đổi cổ phần để lấy vốn từ các nhà đầu tư thiên thần. Do đó họ không phải hoàn trả vốn trong trường hợp kinh doanh thất bại. Đây là một sự hỗ trợ tuyệt vời trong lúc các doanh nghiệp gặp khó khăn về mặt tài chính.
- Được truyền đạt kinh nghiệm: Các nhà đầu tư thiên thần là những doanh nhân, nhà quản lý thành đạt. Họ đầu tư không chỉ vì mục đích lợi nhuận mà còn mong muốn chia sẻ kinh nghiệm, kiến thức để phát triển thế hệ doanh nhân kế cận.
- Tiếp cận mạng lưới nhà đầu tư: Vì khoản đầu tư thiên thần khá rủi ro nên các nhà đầu tư sẽ tận dụng mạng lưới kết nối với các nhà đầu tư để chia sẻ rủi ro, và giúp đỡ doanh nghiệp mình đầu tư. Do đó, doanh nghiệp có thể dễ dàng kêu gọi vốn và nhận được hỗ trợ tài chính uy tín.
3.2 Nhược điểm
- Mất quyền kiểm soát hoàn toàn doanh nghiệp: Nhiều chủ doanh nghiệp đánh đổi 5-10% cổ phần công ty để nhận vốn từ nhà tài trợ thiên thần. Điều này có nghĩa các nhà tài trợ sẽ có tiếng nói trong các quyết định của doanh nghiệp và nhận được một phần lợi nhuận nếu doanh nghiệp phát triển.
4. Top 5 nhà đầu tư thiên thần tại Việt Nam
Hiện nay Việt Nam có một số nhà đầu tư thiên thần cho các startup và doanh nghiệp nhỏ. Tiêu biểu là 5 nhà đầu tư sau:
- Quỹ Khởi nghiệp doanh nghiệp khoa học và công nghệ Việt Nam
- Công ty cổ phần tư nhân Đầu tư và Khởi nghiệp quốc gia
- Công ty cổ phần Đầu tư Innovation Hub
- Trung tâm Ươm tạo Khởi nghiệp Sông Hàn
- Hội Doanh nghiệp trẻ Hà Nội.
Ngoài ra, còn có Công ty cổ phần Đầu tư Phát triển Công nghệ Bách khoa Hà Nội, Công ty cổ phần Capella Việt Nam, những nhà đầu tư trong chương trình Shark Tank Việt Nam,…Không chỉ mang đến lợi ích về tài chính, các nhà đầu tư thiên thần còn kết nối các startup và những doanh nghiệp mới với nhau, và với mạng lưới nhà đầu tư thiên thần. Họ đồng thời là những chuyên gia cố vấn dày dặn kinh nghiệm, giúp thúc đẩy hệ sinh thái khởi nghiệp của quốc gia.
Trên đây là những kiến thức Startupbasics muốn chia sẻ đến bạn về Nhà đầu tư thiên thần là gì, họ có tầm ảnh hưởng thế nào đến các công ty khởi nghiệp. Mong bạn đọc sẽ tìm thấy thông tin hữu ích về Nhà đầu tư thiên thần là gì thông qua bài viết trên. Chúc bạn thành công!
